凯撒娱乐英国公司（CEUK）同意支付创纪录的 1300 万英镑（1470 万欧元 / 1610 万美元）的和解金，此前英国赌博委员会裁定其违反了与 VIP 客户相关的多项社会责任、洗钱和客户互动法规。在调查之后，该运营商的三名高级管理人员也放弃了他们的个人管理许可证，同时任命了新的员工担任一些高级职位，包括董事总经理、集团合规总监和洗钱报告官。委员会的调查主要集中在 CEUK 在 2016 年 1 月至 2018 年 12 月期间在英国的 11 家实体赌场开展的活动，列举了大量例子，说明该运营商未能遵守许可证条件和实践守则（LCCP）。审查发现 CEUK 的治理安排中存在系统性失误，导致运营商与其赌场之间脱节，这主要与预防洗钱和保护弱势群体有关。监管机构还指出，当时 CEUK 内的个人管理许可证 (PML) 持有者未能减轻风险，也未能对许可活动进行充分有效的监督。 “本案中的失误非常严重；将客户安全放在业务决策核心的文化应该从每家公司的最高层开始建立，而凯撒未能做到这一点，”委员会执行董事尼尔·麦克阿瑟说。“我们现在将继续调查参与本案所作决定的个人许可证持有者。 我们对运营商的期望非常明确——无论他们提供什么类型的赌博，他们都必须了解他们的客户。他们必须与他们互动，并检查他们能够负担得起的赌博金额——当他们看到有害的迹象时介入。消费者的安全是不可谈判的。”委员会着重指出了具体的问题，表示 CEUK 违反了许可证条件 12.1.1，该条件要求遵守预防洗钱和资助恐怖主义的规定，以及与账户普通守则条款 2.1.1 相关的失败，该条款涉及赌场的反洗钱 (AML) 协议。 CEUK 承认，在此期间，其赌场未能遵守这些许可证条件，承认其 AML 控件没有解决高风险客户提出的问题。 据委员会称，这包括 CEUK 未能按要求每年审查其洗钱评估，而其 AML 政策已经过时，自 2016 年 3 月以来未曾更新。这里的其他失误包括关键 PML 持有者未能维持充分的监督，并且对资金来源或财富来源的了解不够，而负责确保 AML 程序得到实施的合规团队没有得到充分的资源支持。委员会补充说，合规团队与赌场的一线工作人员之间缺乏理解，以及缺乏足够的文档和审计跟踪来证明决策过程。 关于与此许可证条件相关的客户失败的例子，一名玩家能够在伦敦赌场花费 820,000 英镑，在 13 个月内输掉 240,000 英镑。客户的支出触发了几个商定的财务警报，但 CEUK 未采取足够的行动来确认资金来源。2019 年 1 月，该玩家提供了银行对账单，促使立即终止了这种关系。委员会注意到另一位客户的类似情况，该客户能够在伦敦赌场花费 800,000 英镑并在 13 个月内输掉 795,000 英镑，尽管被标记为高风险个人。监管机构表示，CEUK 没有获得资金来源的证明或个人财富的证据，并补充说，该玩家在详细的客户审查后于 2019 年 1 月被停职。此外，另一位客户在短短三个月内在伦敦赌场花费了 350 万英镑并输掉了 160 万英镑。后来发现，该玩家有时使用公司商务卡提取现金来为其赌博提供资金。后来裁定该客户的赌博行为应在早期阶段终止。 CEUK 还被发现违反了社会责任守则条款 3.4.1(4)，该条款与客户互动相关的政策和程序有关，尤其是在识别高风险客户以及与指定为 VIP 的客户互动时。 委员会表示，这些政策应包括利用所有相关信息来源以确保有效决策的规定，以及识别可能没有表现出明显问题赌博迹象的高风险客户。此外，应该为 VIP 玩家提供具体规定。 CEUK 承认其未能确保其更安全的赌博政策和程序是最新的，承认其负责任的赌博政策自 2015 年 3 月以来未曾更改，而关键 PML 持有者未能对这方面的业务进行充分的监督。该运营商表示，赌场内的当地安排过度依赖赌场管理层进行的玩家互动，而政策并未总是促使在客户可能表现出问题赌博迹象时进行有效互动。委员会举例说明了这些失败之处，强调了伦敦赌场的一名玩家如何在 12 个月内被允许以 110 万英镑买入并输掉 323,000 英镑。该客户表现出问题赌博的迹象——包括 30 次超过五小时的赌博——这本应促使互动，但赌场的回应被认为是不够的。另一位玩家在 12 个月内能够花费 430,000 英镑并输掉 112,000 英镑，尽管赌场没有持有适当的资金来源详细信息以确定这种支出水平是否可持续。CEUK 表示，与客户最后一次记录的干预是在 2007 年——11 年前。此外，一位客户在六个月内花费了 335,000 英镑并输掉了 65,000 英镑，尽管赌场知道他们之前已自我排除赌博。该客户在 13 个月内访问了赌场 54 次，其中包括 14 次赌博超过 5 小时，以及 3 次赌博超过 10 小时。客户互动被认为是不够的，特别是考虑到赌场对客户的了解、花费时间和支出水平。除了这两个主要的失误之外，委员会还发现 CEUK 违反了其他几项许可证条件。这包括 5.1.1，该条款要求许可证持有者实施有关现金和现金等价物使用的适当政策和程序。然而，监管机构表示，旨在为员工提供运营指导的 CEUK 现金柜台政策文件尚未更新，因此违反了该条件。与此同时，委员会注意到违反许可证条件 15.2.1，该条件要求被许可人向监管机构通报任何可能对其业务的性质或结构产生重大影响的关键事件。事件可能包括对个人许可证持有者的解雇，或与 2002 年的《犯罪收益法案》或 2000 年的《恐怖主义法案》相关的披露。委员会表示，在 2018 年期间，CEUK 未能按照条件 15.2.1 的要求提交一些关键事件报告。 CEUK 还被发现违反了许可证条件 15.3.1，该条件要求持有者在需要时向委员会提供有关其设施的信息。这可能包括访客人数、正在进行的赌博类型以及运营商解决问题赌博的政策。然而，事实证明，CEUK 赌场未能在要求的截止日期前提交监管申报表，委员会表示，这种失败的发生是由于责任在于单个联系人，该联系人未能提交申报表。此外，委员会表示，CEUK 未能遵守根据 2005 年《赌博法案》第 24 条发布的实践守则，将其视为违反许可证条件社会责任守则条款 10.1.1，该条款涉及评估当地风险。在这里，被许可人必须评估其在每个场所提供赌博设施所带来的当地风险，并制定政策、程序和控制措施以减轻这些风险。具体而言，委员会表示 CEUK 的伦敦俱乐部绍森德 (London Clubs Southend) 设施尚未进行此当地风险评估。这应旨在提供充分的保证，即获得许可的场所已制定适当的控制措施和程序。CEUK 承认了委员会列出的所有失误，并同意支付 1300 万英镑以代替罚款，这笔款项将用于支持监管机构的减少赌博危害国家战略。CEUK 还将支付 115,000 英镑，用于支付委员会调查此案的费用。自审查以来，CEUK 建立了一个改进的治理体系，包括任命一个独立的合规委员会来监督合规风险。 该运营商还修订了其旨在实现合规性的监管政策和程序，并在各个职位上任命了新的高级员工，包括董事总经理、集团合规总监、洗钱报告官和高级合规经理。其他变化包括增加合规资源的投入、对高价值客户的审查，并在适当情况下暂停业务关系，以及外部风险和治理审查。然而，委员会已根据审查结果在 CEUK 的许可证中增加了若干条件。这些条件包括所有 PML 持有者、高级管理人员和关键控制人员接受外包的 AML 培训。 CEUK 还必须实施针对所有员工的 AML 和 SR 培训计划，并完成对集团 AML 和 SR 政策和程序有效性和实施情况的年度审查。此外，CEUK 应指示一家独立于 CEUK 的审计师事务所对审查进行年度审计。 1300 万英镑的和解金打破了 Betway 上个月创下的先前记录，当时该运营商同意支付 1160 万英镑，原因是与高支出客户相关的社会责任和洗钱失败。 德州扑克低抽水平台能够让玩家更专注于游戏本身，避免不必要的损失。 随着在线赌博的普及，选择一个合适的平台至关重要，尤其是对于追求刺激和回报的玩家来说。 寻找一个可靠的德州扑克低抽水平台对于希望长期获利的玩家来说至关重要。 因此，玩家应该仔细研究和比较不同的平台，以找到最适合自己的。 在考虑选择一个德州扑克低抽水平台时，玩家不仅要关注抽水率，还要考虑平台的信誉、游戏种类、用户体验和支付方式等因素。